Нацбанк розповів про новий перелік ознак ризикової діяльності банків

Національний банк постановою від 2 серпня 2016 року № 365 вніс зміни до переліку ознак ризикової діяльності банків. Рішення прийнято через виявлення Нацбанком «схемних операцій», що не підпадали під одну з чинних дотепер ознак ризикової діяльності банків. Про це повідомляє Юрліга.

Тепер до переліку ознак здійснення банками ризикової діяльності в сфері фінансового моніторингу входять наступні дії:

проведення клієнтами банку фінансових операцій, що не мають документального підтвердження очевидної економічної доцільності, і / або якщо банк не має інформації про реальні фінансові можливості клієнта здійснювати фінансові операції або у разі невідповідності фінансових операцій клієнта наявній в банку інформації про його фінансовий або соціальний статус;
участь банку у фінансових операціях, характер або наслідки яких дають підстави вважати, що вони можуть бути пов’язані з конвертацією безготівкових коштів у готівку та здійсненням фіктивного підприємництва;
використання рахунків осіб не за призначенням;
здійснення банком або клієнтами банку фінансових операцій з використанням викрадених, недійсних документів;
неодноразове проведення клієнтом банку фінансових операцій з перерахування коштів за кордон, як здійснення авансових платежів на виконання зовнішньоекономічних договорів, за якими банку було або могло бути відомо (зокрема, з публічних джерел або від інших фінансових установ), що контрагенти неодноразово порушують виконання або взагалі не виконують умови відповідних зовнішньоекономічних договорів.

Нагадаємо, що. відповідно до статті 48 Закону «Про банки і банківську діяльність», встановлено заборону на здійснення банками ризикової діяльності, що загрожує інтересам вкладників або інших кредиторів банку, і надано право НБУ визначати в своїх нормативно-правових актах перелік ознак, наявність яких є підставою для висновку про здійсненні банком такої ризикової діяльності.

Нагадаємо також, що НБУ нещодавно змінив підхід до оцінки банками кредитного ризику.

Автор:

Поділіться корисною інформацією з друзями: