Затверджено критерії легалізації злочинних прибутків

Мінфін наказом від 8 липня 2016 року № 584 затвердив критерії ризику легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансування тероризму та фінансування розповсюдження зброї масового знищення. Про це повідомляє Юрліга.

Критерії використовують такі суб’єкти первинного фінансового моніторингу:

• банки, страховики (перестраховики), страхові (перестрахові) брокери, кредитні спілки, ломбарди та інші фінансові установи;
• платіжні організації, учасники або члени платіжних систем;
• товарні та інші біржі, які проводять фінансові операції з товарами;п
• професійні учасники фондового ринку (ринку цінних паперів);о
• оператори поштового зв’язку, інші установи, які проводять фінансові операції з переказу коштів;
• філії або представництва іноземних суб’єктів господарської діяльності, які надають фінансові послуги на території України;
• суб’єкти підприємницької діяльності, які надають посередницькі послуги під час здійснення операцій з купівлі-продажу нерухомого майна;
• суб’єкти господарювання, які здійснюють торгівлю за готівку дорогоцінними металами і дорогоцінним камінням та виробами з них, якщо сума фінансової операції, на яку вона проводиться, дорівнює чи перевищує суму, визначену частиною першою статті 15 Закону (150 тис. Грн);
• суб’єкти господарювання, які проводять лотереї та азартні ігри, у тому числі казино, електронне (віртуальне) казино;
• нотаріуси, адвокати, адвокатські бюро і об’єднання, аудитори, аудиторські фірми, суб’єкти господарювання, які надають послуги з бухгалтерського обліку, суб’єкти господарювання, які надають юридичні послуги (за винятком осіб, які надають послуги у рамках трудових правовідносин), у випадках, передбачених статтею 8 Закону;
• інші юридичні особи, які за своїм правовим статусом не є фінансовими установами, але надають окремі фінансові послуги.

  Розписані такі критерії ризику:

• за географічним розташуванням;
• за типом клієнта;
  
• по виду товарів і послуг;
• для фінансових операцій, які можуть мати ризик легалізації (відмивання) доходів.
  Критерії розділені на ті, що свідчать про високий ризик і про можливість ризику.