Как будут контролировать денежные переводы украинцев?

#денежные переводы

С 28 апреля в Украине заработают обновленные требования при проведении финансовых операций

В частности, если осуществлять переводы на сумму от 5 тысяч гривен, клиентам нужно пройти обязательную идентификацию. То есть, перевести или со своей карты, или подтвердить свою личность в терминале с помощью карты или паспорта.

Об этом заявила первый заместитель председателя Национального банка Украины Екатерина Рожкова.

Кого затронут изменения?

По словам Екатерины Рожковой, закон внедряет риск-ориентированный подход в работе с клиентами, в результате чего более тщательно будут проверяться именно высокорисковые клиенты:

Например, речь идет о политиках или олигархах, то есть тех, кто может проводить сделки на крупные суммы, – пояснила Рожкова

Она добавила, что операции обычных людей – студентов, пенсионеров, клиентов в рамках зарплатного проекта и «белого» бизнеса, который платит налоги – будут проверять меньше. В этом просто нет смысла.

Ведь рисков, что все перечисленные занимаются отмыванием денег нет. 95% банковских клиентов относятся именно к низкорисковой категории”, – отметила первый заместитель главы Нацбанка

Закон увеличивает предельный порог операций обязательного финмониторинга. Так, раньше банки в обязательном порядке сообщали Госфинмониторингу обо всех операциях от 150 тыс грн, а среди оснований для этого было 17 признаков. Теперь закон увеличивает предельный порог суммы до 400 тыс грн и уменьшает список признаков операций – их всего четыре.

Отчитываться нужно о следующих операциях: наличные; перевод средств за границу; операции политиков; операции клиентов из государств, работающих «в антилегализационной сфере», как, например, Северная Корея. Это все позволит легче дышать бизнесу и банковским клиентам, — рассказала Рожкова

Первый заместитель главы НБУ пояснила, что закон расширяет требования к идентификации тех, кто делает перевод денежных средств (но, что важно, это не касается переводов денег с карты на карту, ведь банковская карта – это уже идентифицирован продукт, и банк имеет информацию о владельцах карточек).

Речь идет преимущественно о переводах без открытия счета – например, пополнение счета через терминал. То есть если вы будете пополнять счет через терминал на сумму 5 тыс грн и больше, нужна ваша идентификация. Как? Либо путем использования банковской карты, либо путем использования загранпаспорта, либо любого ID-документа. Терминалы до конца года будут оборудованы специальными устройствами, которые будут сканировать информацию о Вас и таким образом Вас идентифицировать. До конца года все будет работать в обычном режиме. Но эти правила не касаются: оплаты коммунальных услуг, уплаты налогов и других обязательных государственных платежей, оплаты товаров или услуг, пополнение кредитных карт до 30 тыс грн. В этом случае идентификация не будет нужна, – подчеркнула первый заместитель главы НБУ

Также она отметила, что новый закон дает существенное преимущество клиентам банков для осуществления дистанционной идентификации. Ведь теперь, чтобы открыть счет в банке, не нужно идти в отделение. Удостоверить свою личность вы теперь можете либо через видеосвязь, или через систему BankID.

В итоге: если вы добросовестный клиент и не проводите незаконных операций, то изменения вас никак на тронут. Наоборот вы получите дополнительные преимущества, такие как дистанционная идентификация, — резюмировала Екатерина Рожкова

Поделитесь полезной информацией с друзьями: